Antes de firmar con un proveedor o un socio, la pregunta no es "¿me da confianza?" sino "¿qué puedo verificar?". La confianza no deja rastro; los registros sí.
Acá van 32 preguntas concretas para investigar una empresa en el Perú, en ocho bloques: qué riesgo buscas, las preguntas y la respuesta que debería encenderte una luz roja 🚩. Si recién partes, parte por la debida diligencia empresarial en el Perú.
Acá confirmas lo que más fraude evita: que la empresa exista, esté operativa y sea ubicable. Una empresa fantasma se cae en este bloque.
Señal de alerta: un RUC "no habido" o inscrito hace pocas semanas para una operación grande. Acá te explicamos cómo validar el estado de una empresa en SUNAT.
Las empresas no deciden: las personas sí. El Decreto Legislativo N.° 1372 usa como umbral el control del 10 % del capital, y ese estándar te sirve para evaluar a un tercero.
Señal de alerta: una cadena de sociedades donde nunca aparece una persona natural, o un firmante con poder vencido. Mira cómo saber quiénes son los socios de una empresa y cómo identificar al beneficiario final.
Acá quieres saber si te van a pagar y si el proveedor sostendrá el servicio los próximos doce meses. El deterioro financiero no avisa, pero deja rastro.
Señal de alerta: mora reciente, creciente y con varios acreedores; un atraso puntual y antiguo pesa mucho menos. Acá va cómo leer el informe de deudas del sistema financiero.
El riesgo tributario de tu proveedor puede terminar siendo tuyo: facturas observadas, crédito fiscal cuestionado, operaciones no reales.
El Reporte Tributario para Terceros se pide con Clave SOL en SUNAT Operaciones en Línea con el RUC a revisar: así se obtiene y se analiza. Señal de alerta: deuda coactiva significativa frente a su facturación, y peor si viene con la condición de no habido.
Si el proveedor destaca personal en tus instalaciones, sus incumplimientos pueden llegar a tu puerta. Y las multas no son menores: con la UIT 2026 en S/ 5,500, una sanción puede llegar a 52.53 UIT, cerca de S/ 288,915.
Señal de alerta: una planilla mínima para el contrato ofrecido. Si ofrece 40 personas y declara 6, algo no cuadra. Revisa por qué las multas de tu proveedor pueden terminar siendo tuyas.
Un juicio no descalifica a nadie. Un patrón de juicios sí dice mucho sobre cómo esa empresa trata a sus contrapartes.
Ojo con un cambio que confunde: el antiguo OSCE hoy es el OECE, Organismo Especializado para las Contrataciones Públicas Eficientes, tras la Ley N.° 32069. El Registro Nacional de Proveedores sigue operativo: mira cómo saber si una empresa está sancionada.
Señal de alerta: medidas cautelares vigentes o un concurso en curso: ahí ya no evalúas reputación, evalúas si vas a cobrar.
El bloque más difícil de automatizar y el más caro de ignorar: acá no se juega solo el riesgo de tu proveedor, sino el tuyo.
Ser PEP no es una falta: obliga a mirar con más detalle las decisiones de contratación. Acá te contamos dónde consultar personas políticamente expuestas. Señal de alerta: un vínculo PEP que la contraparte no declaró cuando se lo preguntaste. El problema casi nunca es el dato, es la omisión.
La última tanda no es de riesgo legal: es de que te dejen colgado a mitad de contrato. Una empresa impecable en los registros igual puede no entregarte.
Señal de alerta: más de la mitad de su facturación en un solo cliente, o un servicio que ejecuta un subcontratista que nunca te presentaron.
| Qué quieres saber | Dónde se verifica en el Perú | Señal de alerta |
|---|---|---|
| Existencia y condición del RUC | Consulta RUC de la SUNAT | "No habido" o RUC recién creado |
| Titularidad y poderes | Partida registral y vigencia de poder en SUNARP | Poder vencido o cambio societario de última hora |
| Beneficiario final | Declaración ante la SUNAT (D. Leg. N.° 1372, Formulario Virtual 3800) | Sin persona natural identificable |
| Mora y registros de morosidad | Informe comercial de centrales de riesgo privadas e información del sistema financiero de la SBS | Mora creciente con varios acreedores |
| Deuda tributaria | Reporte Tributario para Terceros y padrón de cobranza coactiva de la SUNAT | Coactiva alta frente a su facturación |
| Cumplimiento laboral | SUNAFIL y planilla electrónica del MTPE | Sanciones repetidas o planilla insuficiente |
| Juicios, embargos y concursos | Consulta de Expedientes Judiciales y REDJUM del Poder Judicial; Boletín Concursal de INDECOPI | Cautelares vigentes o concurso en curso |
| Sanciones, PEP y listas | Proveedores sancionados del OECE (antes OSCE), registro de sanciones a servidores civiles y fuentes abiertas | Inhabilitación vigente o PEP no declarado |
Aplicar 32 preguntas a cada compra es inviable. La regla: la profundidad de la revisión debe ser proporcional al daño que causaría una falla. Mira el monto, si accede a tus datos, qué tan rápido lo reemplazas y si te expone ante un regulador.
Compras menores y sustituibles, sin acceso a información sensible. Basta con los bloques 1 y 4: cinco minutos que descartan lo grueso.
Contratos recurrentes o de monto medio. Suma los bloques 2, 3 y 6: quién controla, cómo paga y si está en juicios. Deja registro escrito de qué revisaste y cuándo.
Los que, si fallan, te paran la operación. Van los ocho bloques, más visita a sus instalaciones, referencias telefónicas y monitoreo continuo. El checklist es una foto; el riesgo es una película 🔄.
Responder estas 32 preguntas a mano implica entrar a media docena de plataformas y ordenar todo en un Excel. Sheriff hace ese recorrido por ti: ingresas el RUC y recibes un perfil de riesgo con las alertas priorizadas.
Un RUC, cinco segundos, un perfil de riesgo. Y con monitoreo continuo, la revisión no se vence el día que firmaste 🤠.
Entre 25 y 35 preguntas alcanzan para una evaluación seria. Lo clave no es el número, sino que cubran ocho frentes: identidad legal, estructura societaria, situación financiera, tributaria, laboral, judicial, reputacional y operativa.
Con el RUC validas en la SUNAT el estado y la condición del contribuyente, buscas su partida registral en SUNARP, revisas procesos en el Poder Judicial, consultas proveedores sancionados y pides el Reporte Tributario para Terceros. Las plataformas de debida diligencia consolidan todo eso.
Las cuatro imprescindibles: si su RUC está activo y habido, quién es el beneficiario final, si registra mora o deuda coactiva, y si tiene sanciones o juicios vigentes. Lo que no se verifica en una fuente oficial queda pendiente, no aprobado.
Depende del tipo. La tributaria, en la SUNAT con el Reporte Tributario para Terceros. La del sistema financiero se refleja en la clasificación del deudor reportada a la SBS. Los registros de morosidad se consultan en centrales de riesgo privadas mediante un informe comercial.
Al menos una vez al año para los relevantes y de forma continua para los críticos. Conviene reevaluar ante cualquier cambio de socios, representante legal o domicilio fiscal: ahí el perfil de riesgo cambia más rápido.
Contáctanos
