¿Cómo evitar fraudes en Perú? Sheriff lo detalló en PBO 🎙️🇵🇪

Te llega el correo un martes. Cotización impecable. Membrete prolijo. RUC vigente, factura electrónica, plazo razonable. Piden 50% de adelanto y una firma rápida, porque “el precio se mantiene hasta el viernes”.

Pagas.

El viernes nadie contesta. El lunes la dirección fiscal es un local vacío. Y recién ahí, tarde, alguien abre el portal de la SUNAT y descubre que ese RUC figuraba como No Habido desde hacía ocho meses.

Nadie lo revisó. Porque revisar tomaba tres días y el negocio había que cerrarlo ayer.

De eso conversó Vicente Cruz, CEO de Sheriff, con el periodista Héctor Felipe en PBO Radio.

“Sheriff es una plataforma para evitar fraudes financieros y reputacionales, que ayuda a personas y empresas en su día a día para saber con quiénes se relacionan”, explicó Cruz durante la entrevista.

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Un RUC. Cinco segundos. Un perfil completo ⚡

Acá está la parte que en radio suena a truco de magia. No lo es.

Escribes un RUC, un DNI o un nombre. Sheriff golpea más de 25 fuentes oficiales y privadas al mismo tiempo, lee lo que encuentra, lo ordena y devuelve un perfil de riesgo consolidado en unos cinco segundos: financiero, legal, judicial, tributario y de cumplimiento. Todo en una pantalla.

¿El antes? Más de 3,5 horas de un analista abriendo portales uno por uno, copiando a un Excel y cruzando a ojo. Por cada contraparte.

Es el mismo diagnóstico que Cruz hizo del mercado peruano cuando Sheriff aterrizó acá: “Perú es Chile hace 15 años, donde hay mucha data disponible, pero sigue dependiendo de PDF y Excel”.

Y hay un segundo punto, el que de verdad cambia la operación: la mayoría de las empresas revisa una vez, y el riesgo no ocurre una vez. Por eso los Ayudantes —los módulos que cada empresa activa según su política de riesgo— siguen mirando a esa contraparte 24/7 y avisan cuando algo se mueve. Dicho corto: no es una foto, es una película. El cliente que aprobaste impecable en enero no es el mismo cliente hoy.

“La información pública ya está ahí, disponible para todos. El problema nunca fue el acceso: fue el tiempo que tomaba ordenarla. Y nadie tiene tres días para decidir si firma o no firma”.

Las 6 señales que delatan a una empresa de papel 🔍

Ante la consulta de Héctor Felipe por lo concreto —qué mirar y dónde—, Cruz desgranó lo que en Perú separa a una empresa real de una de cartón:

1. Condición ante la SUNAT. Si figura como No Habido, no es solo un riesgo reputacional: te pega en el bolsillo, porque compromete la deducibilidad de tu gasto. Se ve en segundos y casi nadie lo mira.
2. Movimientos en SUNARP. Un cambio de gerente o representante legal días antes de firmar un contrato grande casi nunca es casualidad. Y solo lo detectas si alguien mira todos los días, no una vez al año.
3. Antecedentes judiciales. Procesos abiertos, demandas, ejecuciones. Lo que el PDF de presentación jamás menciona.
4. Sanciones e infracciones. INDECOPI, OSCE, historial de multas. La sanción de tu proveedor puede terminar siendo tu problema.
5. Comportamiento tributario e información del sistema financiero. El flujo de caja real, no el del discurso comercial.
6. Comercio exterior. Con data aduanera: ¿ese importador realmente mueve lo que dice mover?

Ninguno de estos datos es secreto. El problema nunca fue el acceso. Fue el tiempo.

Marshal: el ayudante que cruzó la frontera 🌎

Y llegamos a lo nuevo. Marshal es un agente autónomo de IA que hace debida diligencia en más de 192 países y más de 100 idiomas.

Qué rastrea:

• Listas internacionales de sanciones: OFAC, ONU, FBI, Interpol, GAFI.
• Personas Expuestas Políticamente (PEP) y su entorno cercano.
• Adverse media: menciones por fraude, corrupción, lavado de activos y crimen organizado, en el idioma que sea.

Está construido sobre Gemini y el motor de indexación de Google, con asesoría de Google for Startups —Sheriff fue la única fintech chilena de su generación en el programa, en 2024—.

Y no te deja con una respuesta suelta: entrega un Evidence Kit descargable, con fuentes y fechas. Traducido: el respaldo que un oficial de cumplimiento necesita para demostrarle a un regulador que sí hizo la tarea. Funciona con pago por consulta, sin licencias por usuario, y hoy está en pilotaje con empresas financieras en México, Portugal y Corea del Sur.

“Hoy tu proveedor puede estar constituido en Perú y tener a su dueño real en otro continente. Si tu revisión se detiene en la frontera, tu riesgo no”.

Sigue leyendo: cómo saber si una empresa es confiable en Perú antes de hacer negocios, cómo reconocer una empresa fantasma y la guía de debida diligencia empresarial en Perú.